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吕诗刚强化稽核审计

发布时间:2018-04-19 来源:常宁农商银行 作者:总行办公室  点击数: 收藏 打印

常宁农商银行稽核审计部总经理吕诗刚,在总行党委正确的领导下,严格遵守国家各项法律、法规,按照全年工作计划及总行党委安排,认真完成了各项稽核审计工作。被上级考评为2014—2016年度湖南省内部审计先进单位。

稽核审计部总经理吕诗刚,2017年主要做了十个方面工作。一是开展奖金、绩效考核真实性审计。牵头组织对辖内支行、总行营业部、不良资产处置中心2016年度及四季度考核情况进行了专项审计。全年对不良处置中心清收手续费及清收风暴中各支行清收手续费进行进行严格审查。二是对全辖网点开展“飞行”检查。采取不定时间、不定地点、不通知检查对象的突击方式,对全辖支行先后开展了飞行检查,全年共检查网点数156个次。开展飞行检查以来,全体稽核员节假日总是在下乡或在下乡的路上。通过各位行长合规管理及全体员工坚守制度,全行已杜绝了白条抵库等空库现象,没有发现重大违规。三是对胜桥、板桥、宜潭、泉峰、南门桥、东方、城关、群英8个支行开展了整体移位稽核。全面了解了被稽核单位经营管理情况和内控案防工作,出具了8份《整体移位稽核报告》和8份《整改意见书》,充分揭示了被稽核单位经营管理情况和内控案防工作的不足,提出了积极有效的稽核整改意见。通过整体移位稽核增强了被稽核单位的合规经营意识,提升了被稽核单位经营管理及内控案防工作水平。四是对资金运营部开展票据资金业务风险检查。对资金营运中心所经办的票据资金业务按省联社要求每月开展专项检查。针对问题,向资金运营部提出了整改意见,如完整登记台帐、定期核对账务、谨慎合理投资债券等方面,后期基本得到整改。五是对东方支行福民卡业务开展检查。按照年初稽核计划,每月对东方支行的福民卡业务开展检查,及时发现了一些问题,如部分福民卡申请资料不完整。同一客户被重复营销,一人办两张卡。为征信有逾期记录的客户办卡。以及对未提供充足的资产证明和还款来源证明的客户提高信用额度等。为东方支行福民卡营销管理提出了中肯的整改意见,及时遏制了违规操作行为,为福民卡业务的发展提供了强有力的风险保障。六是新放贷款T+1检查。根据贷款“T+1”检查方案,对新发放的贷款,主要检查信贷系统借款人拍照、关联人录入等情况是否按要求执行,是否有给超年龄借款人发放贷款,跨区域发放贷款,是否落实总行贷款批示。七是对本年度内、外部检查开展后续稽核。2017年度,上级部门及本行内部检查所发现403个问题,其中负债类153个,信贷资产类183个,内控制度类67个。已经整改382个,未整改21个,全行上下对检查出来的问题都积极认真落实整改,目前已基本整改到位。八是对全辖支行开展内控评价。为全面风险管理体系的建立奠定基础,保证安全稳健运行,专门制定了《常宁农商银行内部控制评价实施细则》,全年按月推进对38个支行开展了内控评价,通过对各支行内控管理的循环评价,我行内控管理从总行“要求”支行执行,逐步转变为支行自觉行为。从评价结果来看,各支行内控管理水平逐步上升,等级均能达到良好。九是全员参与百日攻坚活动。在总行的号召下,全体稽核员参与百日攻坚活动,平日里和战友清收不良,晚上加班忙本职工作,真正做到了“拼搏到无能为力,努力到使自已感动”,多次废寝忘食,冒着烈日中午清收,为了击垮老赖心理防线,几次都是送盒饭到现场解决。大家都说,自已私人借出去的钱都没这么去收过。十是荣获“2014—2016年度湖南省内部审计先进单位”及审计项目获省审计协会一等奖。2017年,稽核审计部荣获“2014—2016”年度湖南省内部审计先进单位”荣誉称号(见湘审内协发[2017]19号文件),报送的《常宁农商银行到湖支行原行长尹扬任期经济责任审计》荣获2016年度全省内部审计项目评比一等奖。

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