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廖连清强化会计结算管理

发布时间:2018-04-19 来源:常宁农商银行 作者:总行办公室  点击数: 收藏 打印

常宁农商银行会计结算部总经理廖连清,在总行党委的正确领导下,严格执行会计法规,真实、准确、及时反映经营成果,打造了“三铁”银行。2017年实现财务总收入58496万元,同比增加11956万元,金融机构往来收入10934万元,同比增加987万元,投资收益14490万元,同比增加8087万元。实现财务总支出53093万元,同比增加12187万元,其中利息支出15089万元,同比增加1352万元,金融机构往来支出1846万元,同比减少1144万元,手续费及佣金支出1013万元,同比增加416万元,业务及管理费13569万元,同比增加2397万元。实现中间业务收入3144万元,同比增加2169万。表内应收利息7981万元,比年初增加322万元,其中贷款应收利息1370万元,比年初减少635万元,表外应收利息20957万元,比年初减少1459万元。实现账面利润5264万元,实现经营利润26463万元,完成年任务154%。财务考核指标达标。成本收入比33.53%,比上年下降4.7个百分点。资产利润率0.38%,比上年下降0.1个百分点。综合费用率24.89%,比上年下降0.38个百分点。各项监管指标向好。资本充足率10.52%,比上年上升0.01个百分点;核心资本充足率9.47 %,比上年上升0.02个百分点;拨备覆盖率132.72%,比上年下降21.18个百分点;贷款损失充足率168.73%,比上年上升4.77个百分点;不良贷款率5.49%,比上年上升1.07个百分点。

会计结算部总经理廖连清2017年度主要工作举措在于十个方面。一是积极谋划,明确工作职责。2017年年初,根据总行工作指导思想,制订了财务会计工作计划、考核办法,进一步细化部门岗位职责,做到责任到人,促进各项工作有条不紊地开展。做好会计统计工作。明确了统计人员职责及A、B角人员,扎实做好填报会计、统计报表工作,做到认真审核、核对数据、准确分析,把握钩稽关系,确保数据准确,按时上报。做实会计基础工作。督促风险排查发现问题整改落实工作。加强会计基础的辅导与管理,及时组织培训与考试,加强对委派会计学习、考核管理。制定考核方案,组织委派会计对会计基础工作进行检查考核,确保会计工作规范化制度。二是提前预算,严格财务制度。制订了财务收支计划,并报股东大会审议通过,为全年财务工作开展奠定了扎实的基础。完善财务费用管理办法,实行预算管理、总额核定制度,要求规范列支管理台账、按月监控、严禁超标,进一步规范财务制度,加强了管理。三是加强管理,防范操作风险。及时转发省联社下发关于前台营运管理、操作一系列文件,要求文件汇编做到人手一册。积极组织全员学习,领会精神,并组织柜员进行考试,按规操作,防范风险。制订柜员等级管理办法,对柜员实行等级管理。加强现金管理,核定机构库存限额,合理计划,调拨头寸。组织对营运管理的检查,制定方案。积极开展支行自查,总行抽查等形式的各类检查,并对检查发现问题及时整改。做好反洗钱、反假币、反宣币工作。制订《常宁农商银行反洗钱工作考核办法》,按月收缴假币,及时上缴人行。聘请培训机构对支行行长、委派会计、部门经理进行反洗钱知识培训。做好反洗钱信息监测分析系统上线工作,设置系统管理员、操作员、复核员,明确专人负责反洗钱系统上线应用和运行管理工作。四是强化管理,做好指标监测。牵头组织行务会成员认真学习讲解省联社绩效考核文件,落实了部门认领业务指标并纳入部门绩效考核。及时监测指标变化情况,及时测算,供高层领导决策。完善支行经营等级考核办法,按月考核,按季通报。五是做好人民币银行账户清理工作。组织学习中国人民银行[2016]261号文件和[2015]392号文件及省联社《湖南省农村信用社人民币银行结算账户管理实施细则》(湘信联发[2017]24号),领会了精神实质。制定清理方案,明确清理内容及流程,张贴公告,确定各自职责。及时调度,及时下发数据,掌握清理进度,及时督促,及时上报清理资料。六是落实支付结算领域实名制及账户报备工作。根据《湖南省支付结算领域实名制落实活动具体方案》(湘信联办[2017]110号),结合全行实际,制订支付结算领域存款实名制落实活动具体方案,并组织了委派会计进行了学习讲解。对存量账户的排查整改,提出了要求和内容。严把新增账户的实名制落实关,严把审核、核实关。严格坚持开户六步骤,即,证件核查、人证核对、询问观察、拨打手机、拨号回访、资料保存,加强对开户申请人的身份核查、人证核对、开户意愿了解、开户目的审核、辅助身份证明文件审核、手机验证及回访工作,同时对单位开户对其经营范围、经营规模、注册地、经营地等通过政府官网、工商信息平台进行查询验证,对法代表人或实际控制人相关情况进行了解,坚持双人面签制度,确保新开账户信息真实有效,目的合法合规。加强对利用他人身份信息虚假工商注册开户单位账户、异常开卡、买卖银行卡等破坏实名制行为识别和堵截力度,提高警惕性,做好应对预案。账户报备自查整改工作,根据人行长沙中心支行对2006年以来个人银行账户报备情况进行检查,本行根据相关要求,会计结算部从综合系统取数,全部完成个人银行账户报备工作。七是做好新一代系统上线前准备工作,确保成功上线。积极参加组织培训工作,按省联社要求,选拨人员参加省联社培训,再组织全员培训。及时清理处置异常数据信息。积极组织参加演练测试工作,加强指导与巡查。做好上线前演练测试凭证,上线后凭证更换的准备工作。做好现金、重要凭证核查工作。做好业务系统切换上线工作。及时做好上线后有关问题收集与处理工作。八是做好凭证管理工作。根据全行业务发展情况及时申订空白普通凭证、重要凭证,做到供应及时,不浪费。清理凭证室,对重要凭证、普通凭证组织理清、搬迁、整理。严格重要空白凭证管理,及时入库登记,确保账实相符。九是做好存款保险工作。按旬按月统计存款保险数,及时上报各类报表。按照存款保险评级要求,收集准备相关资料,确保评级工作顺利完成。及时缴纳存款保险费用。十是做好存款准备金缴存工作。建立存款台账,按旬核对缴存金额。及时调整存款准备金。按时上报资料、表格。

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